Ajankohtaista

UB 360 -varainhoitomalli on niin sanottu ydin-satelliittimalli, jossa valitaan ydinstrategiaksi eri vaihtoehdoista sopiva varainhoitostrategia, jonka mukaan luodaan maailmanlaajuinen sijoitussalkku. Valittu strategia määrittää osake- ja korkosijoitusten suhteen asiakkaan salkussa. Ydinstrategiaa hoidetaan aktiivisilla osakerahastoilla, kustannustehokkailla indeksirahastoilla ja ETF:llä.

Perusstrategiamme ovat määritelmällisesti aina vaaleanvihreitä (SFDR 8) strategioita eli ne edistävät muiden ominaisuuksiensa ohella ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia. Mutta miksi perusstrategioista ei tehdä heti tummanvihreitä strategioita? Ensinnäkin, tumman vihreitä sijoituskohteita on markkinoilla tarjolla hyvin rajallisesti. Toiseksi, valtavirran tumman vihreät sijoituskohteet ovat olleet viime vuosina hyvin suosittuja, mikä on nostanut niiden hinnoittelun tasolle, joka on tuotto-riskisuhteessa epäedullinen sijoittajille. Poikkeuksiakin onneksi löytyy, mutta pelkästään vaikuttavuusrahastoihin sijoittamalla jättäisimme suurimman osan sijoitusmaailmasta käyttämättä ja samalla nostaisimme salkun kokonaisriskin turhan korkeaksi.

Siltä osin, kun UB 360 varainhoitosalkkujen sijoituskohteissa emme voi vaikuttaa valittujen rahastojen ja ETF:ien sijoituspolitiikkoihin tai niiden toteuttamiseen, pyrimme valitsemaan näissä tuotteissa ESG-riskejä huomioivia ns. ESG-indeksejä ja niihin pohjautuvia ETF:iä, joissa ESG-riskit on huomioitu ns. tavallisia indeksejä paremmin. Edellytämme sijoituksen kohteena olevilta aktiivirahastoilta ja ETF:ltä vastuullisen sijoittamisen periaatteiden noudattamista ja läpinäkyvyyttä niiden ESG-politiikoista ja kestävyysriskien huomioon ottamisesta. Esimerkiksi kehittyvien markkinoiden sijoitukset teemme tyypillisesti sellaisen hyvämaineisen yhteistyökumppanin kautta, jonka uskomme voivan vaikuttaa vastuullisella sijoituspolitiikallaan paikallisiin toimijoihin.

Vaikuttavuutta varainhoitosalkkuun lisäkomponenteilla eli satelliittisijoituksilla

UB 360 -mallissa asiakas voi valita varainhoitosalkkuun esimerkiksi seuraavia lisäkomponentteja eli niin sanottuja satelliittisijoituksia: metsä-, kiinteistö-, kiinteistöosake-, infrastruktuuriosake-, korko- ja osakerahastoja sekä strukturoituja joukkovelkakirjalainoja. Täyden valtakirjan varainhoidon asiakas voi tämän lisäksi valita myös suoria osakkeita ja suoria joukkovelkakirjalainoja. Lisäkomponenttien pääajatus on parantaa salkun perustaksi valitun ydinstrategian tuotto-riskisuhdetta. Sen lisäksi näillä lisäkomponenteilla on mahdollista ikään kuin värittää oman sijoitussalkun koostumusta tummanvihreään - vastuullisempaan suuntaan. Esimerkiksi lisäämällä omaan sijoitussalkkuun uusiutuvaa energiaa ja metsärahastoa, sijoittaja ottaa jo suuremman loikan tummemman vihreän kokonaisuuden suuntaan, samalla kun salkun kokonaisriski pienenee ja tuottopotentiaali paranee.

Autamme mielellämme rakentamaan sinulle sopivan, vastuullisen varainhoitokokonaisuuden!

¹Lähde: Morningstar Direct, Manager Research, Data as of September 2021

Sijoittamiseen liittyy aina taloudellinen riski. Tehdyn sijoituksen arvo voi nousta tai laskea, eikä rahoitusvälineen aikaisempi kehitys ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoittaja voi menettää osan tai kaikki sijoittamistaan varoista.. Sijoittajan tulee ennen sijoituspäätöksen tekemistä tutustua tuote- ja/tai palvelukohtaiseen materiaaliin, josta kyseisen rahoitusvälineen tai palvelun riskit ilmenevät. Sisältöä ei tule pitää henkilökohtaisena sijoitusneuvona tai sijoitussuosituksena taikka muuna kehotuksena ryhtyä sijoitustoimenpiteisiin. UB-konsernin yhtiöistä UB Omaisuudenhoito Oy tarjoaa omaisuudenhoitopalveluja.