UB Pohjoismaiset Liikekiinteistöt

UB Pohjoismaiset Liikekiinteistöt

Erikoissijoitusrahasto Kiinteistörahasto Kehittyneet markkinat

UB Pohjoismaiset Liikekiinteistöt on liike- ja toimitilakiinteistöihin sijoittava rahasto. Se on Suomessa ensimmäinen kaikille sijoittajille suunnattu rahasto, joka hajauttaa sijoituksiaan laajasti koko Pohjoismaiden alueelle.

Rahastojen yhteydessä esitetyt tuotot ovat rahaston sarjasta, jolla on pisin tuottohistoria. Tuottoluvut on korjattu tuotonmaksuilla.

Sijoitukset pohjoismaisiin liikekiinteistöihin

Rahaston tavoitteena on sijoittaa mahdollisimman laajasti pohjoismaisiin liikekiinteistöihin. Rahaston sijoituskohteita ovat esimerkiksi ruokakaupat, logistiikkakiinteistöt, julkishallinnon kiinteistöt sekä toimistot.

Kenelle rahasto sopii

Rahasto sopii täydennykseksi hyvinkin erilaisiin sijoitussalkkuihin. Rahasto sijoittaa pohjoismaisiin liikekiinteistöihin, jotka ovat tarjonneet historiallisesti varsin vakaata tuottoa. Kiinteistösijoitukset soveltuvatkin oivallisesti tasapainottamaan esimerkiksi osakesijoituksiin painottuvan salkun riskiä. Rahasto sopii myös esimerkiksi asuntosijoittajalle hajauttamaan kiinteistösalkun riskiä myös liikekiinteistöihin. Rahasto on suunnattu sekä yksityis- että instituutiosijoittajille.

Minimisijoitus UB Pohjoismaiset Liikekiinteistöt -rahastoon on 5 000 euroa.

Rahaston tavoitteet ja sijoituspolitiikka

Rahasto sijoittaa varansa pääasiassa pohjoismaisiin kiinteistöihin ja kiinteistöarvopapereihin. Sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pohjoismaisten kiinteistömarkkinoiden mukainen tuotto ja kasvattaa rahasto-osuuden arvoa pitkällä aikavälillä. Rahaston tavoitteena on saavuttaa noin 7–9 %:n vuotuinen tuotto, josta suuri osa jaetaan sijoittajalle vuotuisena tuotto-osuutena.

 

UB Pohjoismaiset Liikekiinteistöt -rahaston salkunhoitajat Jaakko Onali ja Mikko Hentinen analysoivat kiinteistömarkkinan näkymiä Inderesin haastattelussa.

 

 

Inderes seuraa rahaston avaintapahtumia ja raportteja sivulla
www.inderes.fi/fi/rahasto/ub-pohjoismaiset-liikekiinteistöt »

Painotamme rahaston sijoituskohteissa laadukkaita ja sijainniltaan hyviä toimitilakiinteistöjä, joiden vuokralaiset ovat vakaita ja maksukykyisiä toimijoita. Kohteiden valinnassa yksi keskeisimmistä päätöksentekoon vaikuttavista seikoista on myös kohteen vuokrasopimuksen pituus.
Jaakko Onali, salkunhoitaja, UB Pohjoismaiset Liikekiinteistöt

UB Pohjoismaiset Liikekiinteistöt -rahaston edut

SIJOITUKSET POHJOISMAIHIN

  • Lainsäädännön ja yhteiskuntarakenteen suhteen yhtenäinen toimikenttä
  • Eri valuutat ja erilaiset taloussuhdanteet mahdollistavat riskin hajautuksen
  • Sijoituksissa voidaan painottaa maita, jotka kulloinkin tarjoavat parhaan riski-tuottosuhteen

KOHTEIDEN VALINNASSA PAINOTETAAN

  • Pitkiä vuokrasopimuksia
  • Laadukkaita ja sijainniltaan hyviä toimitilakiinteistöjä
  • Hyviä, maksukykyisiä vuokralaisia, kuten eri julkishallinnon toimijoita

TUOTTOTAVOITE

  • Tavoitteena on saavuttaa sijoittajille noin 7–9 %:n vuotuinen tuotto, josta suurin osa jaetaan sijoittajille vuotuisena tuotto-osuutena

KENELLE RAHASTO SOPII

  • Rahasto on suunnattu sekä yksityis- että instituutiosijoittajille
  • Rahasto sopii pitkäjänteiselle, yli viiden vuoden aikajänteen sijoittajalle

Rahaston tunnuslukuja Q4/2023

Kiinteistövarallisuus | 534 MEUR

Vuokrasopimusten keskipituus | 7,6 vuotta

Sijoituskohteiden lukumäärä | 32 kpl

Kiinteistöjen alkutuotto | 6,8 %

Kiinteistöjen oman pääoman tuotto* | 7,0 %

Rahaston lainoitusaste** | 44 %

Kiinteistösalkun lainoitusaste | 50 %


* "Funds from operations": kassavirta ennen lainan lyhennystä
, tilanne 1.1.2024
** Pl. käteinen, sisältää myös vähemmistöomisteisten yhtiöiden velat

 

Kiinteistöjen maantieteellinen ja käyttötarkoitusjakauma 31.12.2023

 

Merkinnät ja lunastukset

Rahaston R-sarjan minimimerkintä on 5 000 euroa. Rahastoon voi tehdä merkintöjä neljä kertaa vuodessa, maalis-, kesä-, syys- ja joulukuun viimeisenä pankkipäivänä viimeistään klo 18.00.

 

Merkintäpalkkio
Merkintä 5 000–49 999 euroa, palkkio 2 %
Merkintä 50 000–199 999 euroa, palkkio 1,5 %
Merkintä vähintään 200 000 euroa, palkkio 1 %
Tuotonjaon uudelleenmerkinnästä ei peritä merkintäpalkkiota.

 

Rahasto-osuuksia voi lunastaa neljä kertaa vuodessa, maalis-, kesä-, syys- ja joulukuun viimeisenä pankkipäivänä. Lunastustoimeksiannon on oltava perillä rahastoyhtiössä viimeistään kuusi kuukautta ennen toivottua lunastuspäivää.

 

Lunastuspalkkio
Sijoitusaika alle 1 vuosi, palkkio enintään 5 %
Sijoitusaika vähintään 1 mutta alle 3 vuotta, palkkio enintään 1 %
Sijoitusaika vähintään 3 mutta alle 5 vuotta, palkkio enintään 0,5 %
Sijoitusaika vähintään 5 vuotta, ei lunastuspalkkiota

 

Lisätietoa merkinnöistä ja lunastuksista löytyy rahaston säännöistä, avaintietoasiakirjasta sekä rahastojen palkkiot ja minimimerkinnät -dokumentista.

Rahaston omistamat kiinteistöt

Suomi

Oulu Retail RE Ky

Ritaharjuntie 49, 90540 Oulu

Kohde kartalla »
Oulun Ideapark on rahaston yksi suurimmista enemmistöomisteisista kiinteistöistä ja sijaitsee kasvavalla Ritaharjun alueella.

 

Hankintavuosi 2021

GLA 23 127 m2

BREEAM Very Good

KOy Nilsiänkatu 15

Nilsiänkatu 15, 00510 Helsinki

Kohde kartalla »

Helsingin historiallisella Vallilan teollisuusalueella sijaitseva toimistorakennus.

 

Hankintavuosi 2018

GLA 4 973 m2

 

KOy Koivuhaan Merkurius

Ohtolankatu 19, 01530 Vantaa

Kohde kartalla »

Vantaalla sijaitseva tontti, joka palvelee Helsinki-Vantaan lentokenttää pysäköintialueena. Kiinteistökehityskohde.

 

Hankintavuosi 2019

GLA n/a

 

KOy Leppävaaran Kauppiastalo

Konstaapelinkatu 4, 02650 Espoo

Kohde kartalla »

Leppävaaran Galleria on vuonna 1985 rakennettu, Leppävaarassa sijaitseva hyvinvointipalveluihin keskittyvä ostoskeskus.

 

Hankintavuosi 2016

GLA 4 934 m2

 

Asunto Oy Helsingin Jokerinraitti

Hattelmalantie 2, 00710 Helsinki

Kohde kartalla »

Rahasto omistaa AsOy Helsingin Jokerinraitin kivijalassa toimivan päivittäistavarakauppatilan. Kiinteistö sijaitsee hyvien kulkuyhteyksien varrella Helsingin Pihlajistossa.

 

Hankintavuosi 2020

GLA 1 344 m2

 

KOy Vanha Kaarelantie 33 A

Vanha Kaarelantie 33 A, 01610 Vantaa

Kohde kartalla »

Vantaan Kaivokselassa sijaitseva korkeatasoinen toimistokiinteistö.

 

Hankintavuosi 2021

GLA 2 850 m2

BREEAM Very Good

KOy Paimion Green Field 1

Jukantie, 21530 Paimio

Kohde kartalla »

Tekstiilien kierrätyskeskuslaitoksena toimiva Paimion Greenfield valmistui rahastolle 2021.

 

Hankintavuosi 2021

GLA 3 100 m2

BREEAM Very Good

Koy Maskun Kankaisten Kauppatie 2

Kankaisten Kauppatie 2, 21250 Masku

Kohde kartalla »

Turun lähellä Maskussa sijaitseva liikenneasema, jonka rahasto on rakennuttanut 2017.

 

Hankintavuosi 2016

GLA 1 154 m2

BREEAM Very Good

KOy Seinäjoen Alvar Aallonkatu

Alvar Aallon katu 3, 60100 Seinäjoki

Kohde kartalla »

Seinäjoen keskustassa sijaitseva toimistokiinteistö, jossa valtiollisia ja terveysalan vuokralaisia. Kiinteistö on valmistunut 2001.

 

Hankintavuosi 2017

GLA 2 422 m2

 

Forenom, kahden kiinteistön kokonaisuus

Herttoniemi ja Pitäjänmäki

Hitsaajankatu 12, 00810 Helsinki (kohde kartalla ») ja Kornetintie 10, 00380 Helsinki (kohde kartalla »). Kahden majoituskiinteistön kokonaisuus, jossa Forenom päävuokralaisena. Kuva Herttoniemen kohteesta.

 

Hankintavuosi 2023

Norja

KTP Invest AS

Kirkegårdsveien 45, 3616 Kongsberg, Norway

Kohde kartalla »

Puolustusteknologiakampus Norjan Kongsbergissa, koostuu useista eri rakennuksista ja kokonaisuuksista.

 

Hankintavuosi 2019

GLA 151 137 m2

 

NMK Næringseiendom AS

Borgundvegen 340, 6009 Ålesund, Norway

Kohde kartalla »

Toimistorakennus Ålesundissa, jossa vuokralaisena meriteollisuuden toimijoita.

 

Hankintavuosi 2018

GLA 30 475 m2

BREEAM Excellent

K2 Eiendom AS

Snarøyveien 20, 1364 Lysaker, Norway

Kohde kartalla »

Toimistokiinteistö Oslon läheisyydessä, Fornebun kehittyvässä toimistoklusterissa. Alueelle ollaan rakentamassa metroyhteyttä.

 

Hankintavuosi 2016

GLA 30 248 m2

BREEAM Very Good

Mølladammen Næringspark Invest AS

Lommedalsveien 230, 1353 Bærums Verk, Norway

Kohde kartalla »

Bærumin kunnassa sijaitseva logistiikka- ja tuotantokiinteistö. Kiinteistöt ovat valmistuneet 2012 ja 2015.

 

Hankintavuosi 2018

GLA 15 753 m2

 

Automobil Handel Vest AS

Vestre Svanholmen 9-11, 4313 Sandnes, Norway

Kohde kartalla »

Autokauppakiinteistö Stavangerin ympäristössä, kiinteistössä toimii Fordin, Mazdan, Volvon, Toyotan ja Lexuksen jälleenmyyjä.

 

Hankintavuosi 2018

GLA 21 311 m2

 

Automobil Handel Vest AS

Eskervegen 7, 4341 Bryne, Norway

Kohde kartalla »

Autokauppakiinteistö Stavangerin ympäristössä, kiinteistössä toimii Fordin, Mazdan ja Volvon jälleenmyyjä.

 

Hankintavuosi 2018

GLA 5 996 m2

 

H9 Offentlig Eiendom AS

Hoveveien 9, 4306 Sandnes, Norway

Kohde kartalla »

Sandnesissa sijaitseva toimistokiinteistö, jossa vuokralaisena Norjan Kelaa vastaava toimija. Kiinteistö on valmistunut 2021.

 

Hankintavuosi 2020

GLA 10 346 m2

 

Nordre Gate 4 AS

Nordre Gate 4, 8622 Mo i Rana, Norway

Kohde kartalla »

Logistiikkakiinteistö Mo i Ranassa aivan Ranan sataman vieressä. Alue on yksi Norjan johtavista vihreän teollisuuden keskittymistä.

 

Hankintavuosi 2016

GLA 4 790 m2

 

HMV Eiendominvest AS

Haavard Martinsens vei 54, 0978 Oslo, Norway

Kohde kartalla »

Toimistokiinteistö, joka sijaitsee noin 20 km Oslon ydinkeskustasta. Vuokralaisena suuri pohjoismainen maksuliikennetoimija.

 

Hankintavuosi 2021

GLA 15 013 m2

 

Solgaard Eiendomsinvest AS

Solgaard Skog, 1599 Moss, Norway

Kohde kartalla »

Teollisuuskiinteistökeskittymä Mossin kaupungissa Etelä-Norjassa. Alue kehittyy jatkuvasti hyvien liikenneyhteyksien ja sataman ansiosta.

 

Hankintavuosi 2021

GLA 23 315 m2

 

Risavika Eiendomsinvest AS

Energivegen 12a, 4056 Tananger, Norway

Kohde kartalla »

Varasto- ja tuotantokiinteistö Norjan öljypääkaupunkialueella. Kohde sijaitsee Tanangerin kaupungissa, joka kuuluu Stavangerin lähialueisiin.

 

Hankintavuosi 2022

GLA 10 431 m2

BREEAM Very Good

Devik Park Invest AS

Ole Deviks Vei 2, 4, 6, 0666 Oslo, Norway

Kohde kartalla »

Toimisto- ja varastokiinteistökokonaisuus Oslossa. Kohteessa on käynnissä kiinteistökehitys, jonka tarkoituksena on parantaa vuokrattavuutta ja käyttötehokkuutta.

 

Hankintavuosi 2022

GLA 30 498 m2

 

Byggevare Eiendom AS

Mosfjellveien 15, 4760 Birkeland, Norway

Kohde kartalla »

Tuotantokiinteistö Etelä-Norjassa, vuokralaisena ikkunoita ja ovia valmistava perheyritys.

 

Hankintavuosi 2022

GLA 8 052 m2

 

Bryggeriveien 9 Arendal AS

Bryggeriveien 9, 4848 Arendal, Norway

Kohde kartalla »

Arendalissa sijaitseva panimokiinteistö. Vuokralainen tuottaa virvokejuomia sekä pullovettä.

 

Hankintavuosi 2023

GLA 17 388 m2

 

Ruotsi

ME Real Estate Ljungby AB

Movägen 1, 341 32 Ljungby, Sweden

Kohde kartalla »

Suomalaisen pörssiyrityksen tuotekehityskiinteistö Etelä-Ruotsissa. Kohde on valmistunut suoraan rahaston omistukseen.

 

Hankintavuosi 2017

GLA 8 217 m2

BREEAM Very Good

Aquaticus Real Estate AB

Gesällvägen 33–35, 174 53 Sundbyberg, Sweden

Kohde kartalla »

Tukholmassa sijaitseva toimistokiinteistö. Vuokralaisena vesiteknologian saralla toimiva globaali toimija.

 

Hankintavuosi 2021

GLA 17 296 m2

BREEAM Excellent

Fastena Limhamn AB

Betonggatan 16-18, 216 12 Limhamn, Sweden

Kohde kartalla »

Mixed-use-kiinteistö, josta rahasto omistaa kiinteistön kivijalassa toimivan päivittäistavarakaupan tilan.

 

Hankintavuosi 2021

GLA 17 528 m2

BREEAM Very Good

Byggevare Eiendom AS

Strandvägen 36, 914 41 Rundvik, Sweden

Kohde kartalla »

Pohjois-Ruotsin Rundvikissa sijaitseva puuteollisuuskiinteistö. Kiinteistö siirtynyt rahaston omistukseen yhdessä Norjassa sijaitsevan Mosfjellveien 15 -kiinteistön kanssa vuonna 2022.

 

Hankintavuosi 2022

GLA 19 468 m2

 

Tanska

Horsens Logistics Denmark II AS

Egeskovvej 17AB, Horsens

Kohde kartalla »

Kahden logistiikkakiinteistön kokonaisuus Horsensissa, Tanskan "logistiikkakolmiossa".

 

Hankintavuosi 2019

GLA 21 967 m2

Middelfart Eiendomsinvest AS

Barmstedt Alle 5, Middelfart

Kohde kartalla »

Palkittu tuotantokiinteistö Tanskan Middelfartissa. Kiinteistössä toimiva vuokralainen valmistaa lasi- ja hiilikuitutuotteita.

 

Hankintavuosi 2020

GLA 25 309 m2

Viborg Logistics Denmark AS

Gammel Skivevej 70, Viborg

Kohde kartalla »

Pääkonttori- ja logistiikkakiinteistö Viborgissa. Vuokralaisena keittötarvikkeiden B2C-bränditalo.

 

Hankintavuosi 2018

GLA 28 497 m2

Middelfart Eiendomsinvest AS

Venusvej 44, Kolding

Kohde kartalla »

Logistiikka- ja tuotantokiinteistö Koldingissa, Tanskan "logistiikkakolmiossa". Kohde sijaitsee suuressa teollisuuspuistossa E20-moottoritien varressa.

 

Hankintavuosi 2021

GLA 13 036 m2

Middelfart Eiendomsinvest AS

Fabriksvej 13, Hurup Thy

Kohde kartalla »

Hurup Thyn kylässä sijaitseva perheyhtiön tuotantokiinteistö.

 

Hankintavuosi 2022

GLA 33 600 m2

Horsholm Kongevej 11B ApS

Kongevej 11B, Hørsholm

Kohde kartalla »

Laboratorio- ja toimistokiinteistö Kööpenhaminan läheisyydessä sijaitsevassa Horsholmin yliopistokaupungissa.

 

Hankintavuosi 2022

GLA 5 013 m2

 

Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen

a) Tiivistelmä

 

SFDR-luokittelu*: artikla 8, rahasto edistää kestävyystekijöitä

 

Rahasto hallinnoi ja kehittää kiinteistökohteita, joten rahasto pystyy vaikuttamaan ympäristön huomioon ottaviin rakennusratkaisuihin ja kiinteistöjen käyttöön ja ylläpitoon kiinteistön elinkaaren aikana. Huomiota kiinnitetään mm. kiinteistöjen energiatehokkuuteen, uusiutuvan energian käyttöön ja materiaalivalintoihin sekä kiinteistöjen käyttäjien toiminnan kestävyyteen. Lisäksi rahasto edellyttää hyvän hallintotavan noudattamista (YK:n Global Compact).

 

Rahaston edistämiä ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia ovat mm. ilmastonmuutoksen hillintä ja siihen sopeutuminen. Rahasto edistää kestävyystekijöitä osana sijoitustoimintaa sisällyttämällä sijoitusanalyysiin tietoa ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintoon liittyvistä kestävyystekijöistä sekä pääasiallisista haitallisista vaikutuksista, vaikuttamalla sijoituskohteisiin ja poissulkemalla niitä. Rahasto pyrkii sijoitusanalyysiin integroidun tiedon perusteella tekemään positiivista valintaa ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämiseksi.

 

Analyysin tekevät rahaston salkunhoitajat United Bankersin ESG-tiimin tukemana. Rahasto noudattaa United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteita, mukaan lukien UB:n yleiset poissulkemisen periaatteet. Mikäli analyysissa havaitaan, että sijoituskohteessa on merkittävä ratkaisematon kestävyysriski, sijoitusta ei tehdä.

 

Rahaston vastuullisuudesta, kestävyystekijöistä ja kestävyysriskeistä raportoidaan rahastokohtaisilla raporteilla. Rahastolla ei ole vertailuindeksiä.

 

*EU:n asetuksen 2019/2088 kestävyyteen liittyvien tietojen antamisesta rahoituspalvelusektorilla (SFDR) mukaisesti United Bankersin rahastot on luokiteltu kolmeen luokkaan kestävyystekijöiden huomioon ottamisen suhteen: Artiklan 6 mukaiset tavalliset rahastot ottavat toiminnassaan huomioon kestävyysriskit,
Artiklan 8 mukaiset rahastot edistävät kestävyystekijöitä muiden ominaisuuksien ohella. Lisäksi osa näistä rahastoista on sitoutunut tekemään osan sijoituksistaan kestäviin sijoituskohteisiin. Artiklan 9 mukaisten rahastojen tavoitteena on kestävien sijoituksien tekeminen.

 

b) Ei kestävää sijoitustavoitetta

 

Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen

 

c) Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet

 

Rahaston edistämiä ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia ovat ilmastonmuutoksen hillintä ja ilmastonmuutokseen sopeutuminen. Rahasto sijoittaa kiinteistöihin sekä kehittää ja ylläpitää omistamiaan kiinteistöjä. Rahasto osallistuu kiinteistökohteiden kehittämiseen ja hallinnointiin, joten rahasto pystyy vaikuttamaan ympäristön huomioon ottaviin rakennusratkaisuihin ja kiinteistöjen käyttöön ja ylläpitoon kiinteistön elinkaaren aikana. Huomiota kiinnitetään mm. kiinteistöjen energiatehokkuuteen, uusiutuvan energian käyttöön ja materiaalivalintoihin sekä kiinteistöjen käyttäjien toiminnan kestävyyteen. Lisäksi rahasto edellyttää hyvän hallintotavan noudattamista.

 

d) Sijoitusstrategia

 

Rahasto sijoittaa varansa pääasiassa pohjoismaisiin kiinteistöihin ja kiinteistöarvopapereihin. Rahaston tavoitteena on sijoittaa mahdollisimman laajasti pohjoismaisiin liikekiinteistöihin. Rahaston sijoituskohteita ovat esimerkiksi ruokakaupat, logistiikkakiinteistöt, julkishallinnon kiinteistöt sekä toimistot. Sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pohjoismaisten kiinteistömarkkinoiden mukainen tuotto ja kasvattaa rahasto-osuuden arvoa pitkällä aikavälillä. Lisätietoja sijoitusstrategiasta: UB Pohjoismaiset Liikekiinteistöt

 

Rahasto edistää kestävyystekijöitä sisällyttämällä sijoitusanalyysiin tietoa ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintoon liittyvistä kestävyystekijöistä sekä pääasiallisista haitallisista vaikutuksista, vaikuttamalla sijoituskohteisiin ja poissulkemalla niitä.

 

Rahasto tekee sijoitusanalyysiin integroidun tiedon perusteella positiivista valintaa ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämiseksi ja pyrkii sijoittamaan kohteisiin, joiden ympäristöllinen ja sosiaalinen performanssi on hyvällä tasolla relevantteihin verrokkeihin nähden. Lisäksi rahasto sijoittaa kohteisiin, joissa nähdään potentiaalia parantaa ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia ja luoda siten aktiivisella kestävyystekijöitä painottavalla omistajuudella lisäarvoa (esimerkiksi energiatehokkuuden parantaminen) sijoituksen aikana.

 

Sijoituskohteiden hyvää hallintotapaa arvioidaan United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteiden mukaisesti. OECD:n monikansallisille yrityksille annettujen toimintaohjeiden, YK:n yritystoimintaa ja ihmisoikeuksia koskevien periaatteiden sekä molempien alle kuuluvin konventioiden ja julistusten mukaisuus analysoidaan osana due diligence -prosessia ennen sijoituspäätöstä.  Normienmukaisuutta seurataan sijoituksen aikana ja siitä raportoidaan rahaston säännöllisen raportoinnin yhteydessä. Analyysi, seuranta ja raportointi perustuu kiinteistökohteiden analyysiin ennen sijoitusta ja kiinteistöiltä kerättyihin seurantatietoihin sijoituksen aikana.

 

Rahasto ei sijoita kohteisiin, jotka rikkovat yllä mainittuja normeja ja konventioita. Mikäli sijoitusaikana tapahtuu normirikkomus, rahasto pyrkii vaikuttamaan kohteeseen tilanteen korjaamiseksi kohtuullisen ajan kuluessa. Tilanteen korjaaminen kohtuullisessa ajassa ei ole mahdollista, sijoituksesta luovutaan.

 

Rahasto ei sijoita kohteisiin, jotka ovat United Bankersin poissulkulistalla. Poissulkulista on saatavilla sivulla Vastuullinen sijoittaminen.

 

e) Sijoitusten osuus

 

Rahaston sijoitukset edistävät ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia. Rahasto ei ole sitoutunut tekemään kestäviä sijoituksia.

 

f) Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seuranta

 

Rahaston edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämisen seurantaan käytettäviä kestävyysindikaattoreita ovat kiinteistöjen energiankulutus, kiinteistöjen energiatehokkuus, uusiutuvan energian käyttö, energian hiilijalanjälki ja hiili-intensiteetti. Kestävyysindikaattorit perustuvat kiinteistöiltäkerättyihin kulutustietoihin ja niiden pohjalta parhaiden kansainvälisten käytäntöjen mukaan laadittuihin laskelmiin.

 

Lisäksi rahaston portfolion vastuullisuutta arvioidaan ja verifioidaan vuosittain kansainvälisessä kiinteistöalan GRESB Real Estate Assessment -vastuullisuusvertailussa. Rahaston GRESB-vertailussa saavuttaman yleisarvosanan perusteella rahaston vastuullisuutta verrataan GRESBin tarjoamiin kansainvälisiin kiinteistöalan verrokkeihin. Lisätietoja arvioinnista ja vertailusta: https://www.gresb.com/nl-en/real-estate-assessment/

 

g) Menetelmät

 

Rahaston edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä mitataan seuraamalla rahaston kestävyysindikaattorien kehitystä. Seurantaan käytettävät kestävyysindikaattorit ovat kiinteistöjen energiankulutus, kiinteistöjen energiatehokkuus, uusiutuvan energian käyttö, energian hiilijalanjälki ja hiili-intensiteetti. Kestävyysindikaattorit perustuvat kiinteistöiltäkerättyihin kulutustietoihin ja niiden pohjalta parhaiden kansainvälisten käytäntöjen mukaan laadittuihin laskelmiin. United Bankers seuraa vastuullisuusindikaattoreita ja raportoi niistä säännöllisesti.

 

Kansainvälisen kiinteistöalan GRESB Real Estate Assessment -vastuullisuusvertailun menetelmistä saa lisätietoja osoitteesta: https://www.gresb.com/nl-en/real-estate-assessment/

 

h) Tietolähteet ja tietojen käsittely

 

Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien tietojen analyysi, seuranta ja raportointi perustuu ensisijaisesti sijoituskohteista kerättyihin tietoihin. Näiden lisäksi voidaan käyttää kansainvälisten vastuullisuustietokantojen (Sustainalytivsin, Morningstarin, Bloombergin) tai muiden tietokantojen ja tilastojen tietoja, sekä Carbon Disclosure Project -aloitteen julkaisemia tietoja hiilipäästöistä ja ilmastotavoitteista. Näiden lisäksi voidaan salkunhoidon tukena käyttää myös muita United Bankersin laadukkaina pitämiä tietolähteitä.  

 

Tiedot käsitellään huolellisesti United Bankersin sekä ESG-palveluntarjoajien tietojärjestelmissä. Tietojen laadun varmistamiseksi pyritään käyttämään globaaleja hyvämaineisia vastuullisuustietokantoja ja analyysimenetelmiä. Osa näiden tietokantojen tiedoista perustuu sijoituskohteiden raportoimiin tietoihin, osa ESG-tietokannan tuottajan laatimiin arvioihin. Arvioitujen tietojen osuus riippuu kulloinkin käytetystä tietokannasta. On mahdollista, että kaikista rahaston sijoituskohteista ei saada kerättyä kaikkia tarpeellisia tietoja (esim. tiedot energian kulutuksesta), jolloin raportoinnissa hyödynnetään kansainvälisten hyvien käytäntöjen mukaisia arvioita vastaavista kohteista. Raportoinnissa pyritään tuomaan läpinäkyvästi esille se datakattavuus ja datalähteet, joille raportointi ja seuranta perustuu.

 

i) Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset

 

On mahdollista, että hyödynnetyt vastuullisuustietokannat sisältävät rajoitetusti tai ei ollenkaan tietoja joistain rahaston sijoituskohteista. Tällaisissa tapauksissa sijoituksen ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä on mahdollista arvioida vain saatavilla olevien tietojen perusteella. On myös mahdollista, että käytettyjen vastuullisuustietokantojen tiedot päivittyvät muutamien kuukausien viiveellä. Sekä datan kattavuus että ajankohtaisuus voivat vaikuttaa analyysiin ja raportointiin. On mahdollista, että kaikista rahaston sijoituskohteista ei saada kerättyä kaikkia tarpeellisia tietoja (esim. tiedot energian kulutuksesta), jolloin raportoinnissa hyödynnetään kansainvälisten hyvien käytäntöjen mukaisia arvioita vastaavista kohteista. Raportoinnissa pyritään tuomaan läpinäkyvästi esille se datakattavuus ja datalähteet, joille raportointi ja seuranta perustuu.

 

j) Asianmukainen huolellisuus

 

Rahaston sijoituskohteiden osalta noudatetaan asianmukaista huolellisuutta ja arvioidaan jokainen sijoituskohde huolellisesti ennen sijoituspäätöksen tekemistä (ns. due diligence). Tässä yhteydessä selvitetään huolellisesti mahdolliseen sijoituskohteeseen liittyvät riskit ja mahdollisuudet myös kestävyystekijöiden ja kestävyysriskien näkökulmasta. Vastuullisuuteen liittyen due diligencen aikana selvitetään tyypillisesti sijoituksen sopivuus United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin sekä rahaston sijoitusstrategiaan ja tavoitteisiin, kestävyysriskit, pääasialliset haitalliset vaikutukset, sijoituksen ominaisuudet ilmastonäkökulmasta, EU: taksonomian mukaisuus, hyvän hallintotavan noudattaminen ja kansainvälisten normien mukaisuus. Selvityksessä ja sen dokumentoinnissa noudatetaan United Bankersin sisäisiä ohjeita due diligencen suorittamisesta. 

 

k) Vaikuttamispolitiikat

 

Rahasto pyrkii vaikuttamaan sijoituskohteisiin aktiivisena omistajana mm.  vaikuttamalla kiinteistön käyttöön ja ylläpitoon liittyviin ratkaisuihin kiinteistön elinkaaren aikana. Lisäksi rahasto on mukana United Bankersin yleisissä yhteisvaikuttamistoimissa. Näihin lukeutuu mm. Carbon Disclosure Project (CDP) -kampanja, jonka osana United Bankers lähettää kaikille rahastojensa sijoituskohteille sijoittaja kirjeitä, joissa kannustetaan yrityksiä läpinäkyvämpään raportointiin ilmasto- ja ympäristöasioissa sekä asettamaan toiminnalleen SBTi-aloitteen mukaiset tieteeseen perustuvat ilmastotavoitteet.

 

Lisätietoja vaikuttamispolitiikoista ja vaikuttamistoimista: Vastuullinen sijoittaminen

 

l) Nimetty vertailuarvo

 

Tälle rahastolle ei ole nimetty virallista vertailuindeksiä

Liitteet

UB:n rahastot