UB EM Infra
UB EM Infra
UB EM Infra tarjoaa mahdollisuuden sijoittaa voimakkaasti kasvavien kehittyvien markkinoiden infrastruktuuriyhtiöihin.
Sijoituskohteena kehittyvien markkinoiden infrastruktuuriyhtiöt
UB EM Infra -rahasto keskittyy sijoittamaan infrastruktuuriyhtiöihin kehittyvillä markkinoilla (EM = emerging markets). Infrastruktuuriyhtiöt keskittyvät yhteiskunnan perusrakenteiden ja-palveluiden tuottamiseen. Muun muassa sähkö-, vesi- ja tieverkot ovat toimivan yhteiskunnan ja talouden edellytyksiä.
Tavoitteena hyvä riski-tuotto-suhde
Viime vuosikymmenten aikana infrastruktuuria on yksityistetty kasvavissa määrin eri puolilla maailmaa. Varsinkin kehittyvillä markkinoilla, erityisesti Aasiassa, kehitys on ollut nopeaa. Rahaston tavoitteena on kehittyvien maiden osakemarkkinoiden yleistä kehitystä tasaisempi tuotto.
Ei virallista vertailuindeksiä
Rahaston sijoitukset kohdistuvat pääasiassa Aasian kasvaville markkinoille, mutta rahaston varoja voidaan sijoittaa myös Itä-Euroopan maihin (ml. Venäjä). Rahastolla ei ole vertailuindeksiä, joten eri markkina-alueiden ja maiden osuutta sijoituksista voidaan aktiivisesti nostaa tai laskea. Näin rahasto voi tehokkaasti hyödyntää alueellisia mahdollisuuksia sekä välttää myös yksittäisiin maihin liittyviä poliittisia riskejä.
Merkinnät ja lunastukset
Rahaston A-sarjan minimimerkintä on 1 000 euroa. Mikäli merkintätoimeksianto annetaan verkkopalvelu OmaUB:n välityksellä, on rahaston minimimerkintä 100 euroa.
Rahastoon voi tehdä merkintöjä ja rahasto-osuuksia lunastaa kaikkina pankkipäivinä. Toimeksiannot toteutetaan kyseisen päivän arvoon, kun ne ovat perillä rahastoyhtiössä viimeistään klo 13.00.
Lisätietoa merkinnöistä ja lunastuksista löytyy rahaston säännöistä, avaintietoesitteestä sekä Rahastojen palkkiot ja minimimerkinnät -dokumentista.
Vastuullisuus ja kestävyystekijöiden huomiointi
SFDR luokittelu*: artikla 8, rahasto edistää kestävyystekijöitä
Rahasto edistää kestävyystekijöitä osana sijoitustoimintaa sisällyttämällä sijoitusanalyysiin tietoa ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintoon liittyvistä kestävyystekijöistä sekä pääasiallisista haitallisista vaikutuksista, vaikuttamalla yhtiöihin ja poissulkemalla niitä. Rahasto pyrkii sijoitusanalyysiin integroidun tiedon perusteella tekemään positiivista valintaa ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämiseksi. Rahaston edistämiä ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia ovat ilmastonmuutoksen hillintä ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaiset merkittävät ympäristö- ja yhteiskuntatekijät. Lisäksi rahasto edellyttää hyvän hallintotavan noudattamista (YK:n Global Compact).
Analyysin tekevät rahaston salkunhoitajat Sustainalyticsin ja Morningstarin ESG-tietokantojen sekä UB:n vastuullisen sijoittamisen tiimin tukemana. Rahasto noudattaa United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteita, mukaan lukien UB:n yleiset poissulkemisen periaatteet. Mikäli analyysissa havaitaan, että sijoituskohteessa on merkittävä ratkaisematon kestävyysriski, sijoitusta ei tehdä.
Rahaston vastuullisuudesta, kestävyystekijöistä ja kestävyysriskeistä raportoidaan rahastokohtaisilla raporteilla. Rahastolla ei ole vertailuindeksiä.
*EU:n asetuksen 2019/2088 kestävyyteen liittyvien tietojen antamisesta rahoituspalvelusektorilla (SFDR) mukaisesti United Bankersin rahastot on luokiteltu kolmeen luokkaan kestävyystekijöiden huomioon ottamisen suhteen: Artiklan 6 mukaiset tavalliset rahastot ottavat toiminnassaan huomioon kestävyysriskit,
Artiklan 8 mukaiset rahastot edistävät kestävyystekijöitä muiden ominaisuuksien ohella. Lisäksi osa näistä rahastoista on sitoutunut tekemään osan sijoituksistaan kestäviin sijoituskohteisiin. Artiklan 9 mukaisten rahastojen tavoitteena on kestävien sijoituksien tekeminen.
Lue lisää UB:n vastuullisesta sijoittamisesta:
https://www.unitedbankers.fi/fi/palvelut-ja-tuotteet/vastuullinen-sijoittaminen
Rahastosijoittamiseen liittyy aina taloudellinen riski.
Rahastoon tehdyn sijoituksen arvo voi nousta tai laskea, eikä historiallinen tuotto ole tae tulevasta kehityksestä. Tutustu tarkemmin riskeihin alla olevassa Avaintietoesitteessä.
Sijoituksen kohdemarkkina
Rahasto sopii kokemuksen ja tietämyksen osalta perustason sijoittajalle (Basic investor). Rahaston riskiluokka on 5, joka tarkoittaa, että rahasto-osuuksien arvonkehitykseen liittyy keskimääräinen riski. Sijoittajan tulee olla valmis kantamaan riskiä tuottotavoitteen saavuttamiseksi ja tiedostaa, että tuotteeseen liittyy riski sijoitetun pääoman menettämisestä. Sijoitushorisontin tulee olla vähintään 5 vuotta.
Liitteet
Asiakkaan sijoituskokemus ja varojen alkuperä, yksityishenkilöt Asiakkaan sijoituskokemus ja varojen alkuperä, yritykset ja muut yhteisöt Avaintietoesite Kuukausikatsaus, huhtikuu Lahjoitusliite Lunastuslomake Markkinointiesite Merkintälomake, A-sarja Rahastoesite Rahastojen palkkiot ja minimimerkinnät Rahaston säännöt Rahaston säännöt 13.6.2022 alkaen Vastuullisuusraportti