Vastuullinen sijoittaminen

Me United Bankersilla haluamme tarjota asiak­kaillemme mahdollisuuden tehdä vastuul­lisia ja tuottavia sijoituksia sekä kasvat­taa asiakkaidemme varallisuutta vastuul­lisesti. Sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa asiakkaiden valitsemalla ris­kitasolla mahdollisimman hyvää tuot­toa sekä pitkällä että lyhyellä aikavälillä.

Vastuullisuus vaikuttaa yhtiöiden menestysmahdollisuuksiin, ja vastuullisuuden huomioon ottaminen parantaa myös sijoituksen tuotto-odotusta. Uskomme, että vastuullisuusasioiden tarkastelu taloudellisten tunnuslu­kujen rinnalla kasvattaa ymmärrystä sijoituskohteesta sekä siihen liittyvistä riskeistä ja mahdollisuuksista laajemmin.

Vastuullisuus on integroitu osaksi sijoitustoimintaamme, ja otamme sijoituspäätöksissämme huomioon, miten ympäristö- ja yhteiskuntavastuu sekä hyvä hallintotapa toteutuvat sijoituskohteissa ja miten niissä edistetään vastuullisuustavoitteita. Kerromme mielellämme sijoitustemme vastuullisuudesta ja pyrimme ottamaan huomioon asiakkaidemme toiveet sijoitusten vastuullisuuteen liittyen.

Olemme sitoutuneet noudattamaan YK:n vastuullisen sijoittamisen periaatteita (Principles for Responsible Investment, UN PRI) vuonna 2012. Raportoimme sijoitustoiminnastamme näiden periaatteiden mukaisesti. Lisäksi pyrimme edistämään vastuullista sijoittamista myös erilaisten etujärjestöjen ja aloitteiden kautta:

• Principles for Responsible Investments (PRI)

  • YK:n vastuullisen sijoittamisen periaatteet

• Guiding Principles on Business and Human Rights (UNGP)

  • YK:n yrityksiä ja ihmisoikeuksia koskevat periaatteet

• European Public Real Estate Association (EPRA)

  • Eurooppalaisten listattujen kiinteistöyhtiöiden etujärjestö

• Global Listed Infrastructure Organisation (GLIO)

  • Kansainvälinen infrastruktuuriin sijoittavien rahastojen ja infrastruktuuriyhtiöiden etujärjestö

• ISS Proxy Voting Initiatives

  • Mahdollistaa äänioikeuden käyttämisen globaalisti sijoituskohteissa

• Carbon Disclosure Project (CDP)

  • Projektin kautta kehitetään yritysten ilmastonmuutostyöskentelyä ja raportointia

• Montréal Carbon Pledge

  • Ilmastoaloite, jossa sitoudutaan mittaamaan ja raportoimaan sijoitussalkkujen hiilijalanjälkeä

• Task Force on Climate-Related Financial Disclosures (TCFD)

  • Kansainvälinen finanssialan yhteishanke, jonka mukaisesti United Bankers raportoi toimintansa ilmastoriskeistä vuodesta 2022 alkaen

• FINSIF ry

  • Edistää vastuullista sijoittamista Suomessa

• Finanssiala ry ja sen vastuullisuustoimikunta

• Pääomasijoittajat ry

Vastuullisuusnäkökulmat osana sijoitustoimintaamme

Olemme integroineet vastuullisuusnäkökulmat osaksi sijoitustoimintaamme. Otamme huomioon nämä näkökulmat salkunhoidossa niin rahastoissa, täyden valtakirjan varainhoidossa kuin muissakin tarjoamissamme sijoitustuotteissa (pois lukien indeksipohjaiset tuotteet). Vastuullisuusnäkökulmien integroiminen osaksi United Bankersin tuotteita ja palveluita on näkemyksemme mukaan olennainen osa konsernin kokonaisriskienhallintaa. Sijoituskohteen valinnassa vastuullisuus huomioidaan ennen sijoituspäätöksen tekoa. Vastuullisuuden toteutumista seurataan sijoituksen aikana ja siitä raportoidaan sijoittajille säännöllisesti.

Vastuullinen sijoittaminen United Bankersilla

Välitämme myös kolmansien osapuolien tuotteita. Seuraamme suurimpien rahastoyhteistyökumppaneidemme osalta vastuullisuusperiaatteiden noudattamista säännöllisesti. Keskeisiä seurattavia tekijöitä ovat esimerkiksi yhteistyökumppaneiden sitoutuminen UN PRI:n periaatteisiin sekä vastuullisuustekijöiden huomioiminen osana sijoitusten valintaprosessia.

Pyrimme tarjoamaan asiakkaillemme tuotteita ja palveluita, jotka vastaavat mahdollisimman hyvin heidän tarpeitaan myös vastuullisuuden näkökulmasta. Selvitämme tulevaisuudessa sijoitusneuvonnan ja sijoitusvakuutusten tarjoamisen yhteydessä kunkin asiakkaamme kestävyysmieltymykset ja tavoitteet vastuullisen sijoittamisen suhteen ja suosittelemme asiakkaillemme heidän kestävyysmieltymystensä ja vastuullisuustavoitteidensa mukaisia tuotteita.

Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen

Otamme huomioon kestävyysriskit ja pääasialliset haitalliset vaikutukset sijoitustoiminnassamme. Kestävyysriskeillä tarkoitetaan ympäristöön, yhteiskuntaan tai hallintotapaan liittyvää tapahtumaa tai olosuhdetta, jonka toteutumisella saattaisi olla sijoituksen arvoon tosiasiallinen tai mahdollinen kielteinen olennainen vaikutus. Pääasiallisilla haitallisilla vaikutuksilla tarkoitetaan sijoituskohteidemme toiminnasta mahdollisesti suoraan tai välillisesti aiheutuvia kielteisiä vaikutuksia ympäristölle, yhteiskunnalle tai sosiaalisille tekijöille.

Otamme sijoituspäätöksissämme huomioon kestävyysriskit sekä niiden mahdolliset vaikutukset sijoitusten tuottoon vastuullisen sijoittamisen periaatteidemme mukaisesti. Tiedot kestävyysriskeistä ja vaikutuksista sisällytetään sijoituspäätöksiin kussakin omaisuuslajissa kyseiselle omaisuuslajille parhaiten soveltuvalla tavalla.

Yleisiä vastuullisen sijoittamisen periaatteitamme täydentävät tietyillä aloilla omaisuuslajikohtaiset vastuullisuusperiaatteet. Näissä periaatteissa on kuvattu tarkemmin, miten tunnistamme ja analysoimme kestävyysvaikutuksia ja niitä koskevia indikaattoreita sekä mitkä ovat toimintatapamme näihin liittyen.

United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteet (United Bankers -konserni) »
Tietoa UB360- ja Uniikki-omaisuudenhoitosalkkujen luokittelusta SFDR-asetuksen mukaisesti »
Kiinteistörahastojen vastuullisuusperiaatteet »

Tietoa PIO-omaisuudenhoitosalkkujen luokittelusta SFDR-asetuksen mukaisesti »

Ilmoitus sijoituspäätösten pääasiallisista haitallisista vaikutuksista (Principal Adverse Impacts) kestävyystekijöihin »

United Bankersilla on myös erilliset omistajaohjausperiaatteet, jotka kuvaavat käyttämiämme omistajaohjauksen keinoja.

UB Omaisuudenhoito Oy:n ja UB Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimien rahastojen omistajaohjauksen periaatteet »

Otamme sijoituspäätöksiä tehdessämme huomioon kestävyysriskit muun muassa analysoimalla ja seuraamalla sijoituskohteena olevien yhtiöiden toimintatapoja ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyvien asioiden osalta. Salkunhoitajat hyödyntävät muun muassa globaaleja ESG-tietokantoja ja due diligence -selvityksiä sijoituskohteiden kestävyysriskien ja pääasiallisten haitallisten vaikutusten selvittämiseksi. Lisäksi käytämme poissulkulistaa toimialoista, jotka olemme määritelleet kestävyyden kannalta sopimattomiksi sijoituskohteiksi. Noudatamme pääasiallisten haitallisten vaikutusten analysoinnissa riskiperusteista lähestymistapaa ja pyrimme tietojen analysoinnissa tunnistamaan ympäristölle, yhteiskunnalle ja sosiaalisille tekijöille mahdollisesti aiheutuvien pääasiallisten haitallisten vaikutusten aiheuttamat riskit.

Olemassa olevien sijoituskohteiden osalta seuraamme kestävyysriskejä ja pääasiallisia haitallisia vaikutuksia. Mikäli merkittäviä poikkeamia havaitaan, on vaihtoehtoina poikkeaman vakavuudesta, luonteesta ja laajuudesta riippuen joko suora keskustelu yritysjohdon kanssa, yhteisvaikuttaminen muiden sijoittajien kanssa tai sijoituksesta luopuminen. Lisäksi edellytämme sijoituskohteiltamme kansainvälisen yritysvastuualoitteen, YK:n Global Compactin, periaatteiden noudattamista. Mikäli havaitsemme sijoituskohteenamme olevan yrityksen rikkovan YK:n Global Compactin periaatteita, analysoimme tilanteen salkunhoitajan kanssa, ja tämän jälkeen vastuullisen sijoittamisen ohjausryhmä päättää jatkotoimista.

Annamme sijoitusneuvontaa omista tuotteistamme ja palveluistamme sekä yhteistyökumppaneidemme tuotteista. Omien tuotteidemme kestävyysriskien ja pääasiallisten haitallisten vaikutusten huomioon ottamista on kuvattu edellä ja tarkempia tietoja on saatavilla United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteista. Yhteistyökumppaneidemme rahoitustuotteiden osalta kukin toimija vastaa omalta osaltaan kestävyysriskien ja pääasiallisten vaikutusten huomioon ottamisesta omien toimintaperiaatteidensa mukaisesti.

Elokuun 2022 alusta alkaen sijoitusneuvontaa ja omaisuudenhoitoa sekä sijoitusvakuutuksia tarjoavien yritysten on selvitettävä sijoituspalvelun sekä sijoitusvakuutusten tarjoamisen yhteydessä asiakkaiden mieltymyksiä koskien sijoitusten vastuullisuutta. Tulemme selvittämään soveltuvuusarvioinnin yhteydessä kunkin asiakkaan kestävyysmieltymykset ja tavoitteet vastuullisen sijoittamisen suhteen ja suosittelemme asiakkaillemme heidän mieltymystensä ja vastuullisuustavoitteidensa mukaisia tuotteita.

Aiheeseen liittyviä artikkeleita

Kestävyysriskien huomioon ottaminen konsernin palkitsemispolitiikoissa

United Bankersin palkitsemispolitiikoissa yhtenä kantavana tavoitteena on vastuullisuusasioiden edistäminen ja niissä otetaan huomioon myös kestävyysriskit. Konsernin eri palkitsemismalleissa muuttuvan palkkion yhtenä laadullisena kriteerinä on asetettujen vastuullisuustavoitteiden täyttyminen, ja tätä arvioidaan osana palkkionsaajan henkilökohtaista suoriutumista.