Me United Bankersilla haluamme tarjota asiakkaillemme mahdollisuuden tehdä vastuullisia ja tuottavia sijoituksia sekä kasvattaa asiakkaidemme varallisuutta vastuullisesti. Sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa asiakkaiden valitsemalla riskitasolla mahdollisimman hyvää tuottoa sekä pitkällä että lyhyellä aikavälillä.
Vastuullisuus vaikuttaa yhtiöiden menestysmahdollisuuksiin, ja vastuullisuuden huomioon ottaminen parantaa myös sijoituksen tuotto-odotusta. Uskomme, että vastuullisuusasioiden tarkastelu taloudellisten tunnuslukujen rinnalla kasvattaa ymmärrystä sijoituskohteesta sekä siihen liittyvistä riskeistä ja mahdollisuuksista laajemmin.
Vastuullisuus on riskien hallintaa, mutta toisaalta myös myönteisen kehityksen edistämistä. Sijoitusten myönteiset vaikutukset syntyvät siitä, mitä yritykset tekevät ja siitä, miten vastuullisesti ne toimivat. Tavoitteenamme on pitkällä aikavälillä pienentää sijoitusten negatiivisia ilmastovaikutuksia sekä lisätä sijoitusten myönteisiä vaikutuksia ympäristöön ja yhteiskuntaan.
Vastuullisuus on integroitu osaksi sijoitustoimintaamme, ja otamme sijoituspäätöksissämme huomioon, miten ympäristö- ja yhteiskuntavastuu sekä hyvä hallintotapa toteutuvat sijoituskohteissa ja miten niissä edistetään vastuullisuustavoitteita. Kerromme mielellämme sijoitustemme vastuullisuudesta ja pyrimme ottamaan huomioon asiakkaidemme toiveet sijoitusten vastuullisuuteen liittyen.
Olemme sitoutuneet noudattamaan YK:n vastuullisen sijoittamisen periaatteita (Principles for Responsible Investment, UN PRI) vuonna 2012. Raportoimme sijoitustoiminnastamme näiden periaatteiden mukaisesti. Lisäksi pyrimme edistämään vastuullista sijoittamista myös erilaisten etujärjestöjen ja aloitteiden kautta:
Principles for Responsible Investments (PRI)
YK:n vastuullisen sijoittamisen periaatteet
Guiding Principles on Business and Human Rights (UNGP)
YK:n yrityksiä ja ihmisoikeuksia koskevat periaatteet
European Public Real Estate Association (EPRA)
Eurooppalaisten listattujen kiinteistöyhtiöiden etujärjestö
Global Listed Infrastructure Organisation (GLIO)
Kansainvälinen infrastruktuuriin sijoittavien rahastojen ja infrastruktuuriyhtiöiden etujärjestö
ISS Proxy Voting Initiatives
Mahdollistaa äänioikeuden käyttämisen globaalisti sijoituskohteissa
Carbon Disclosure Project (CDP)
Projektin kautta kehitetään yritysten ilmastonmuutostyöskentelyä ja raportointia
Montréal Carbon Pledge
Ilmastoaloite, jossa sitoudutaan mittaamaan ja raportoimaan sijoitussalkkujen hiilijalanjälkeä
Task Force on Climate-Related Financial Disclosures (TCFD)
Kansainvälinen finanssialan yhteishanke, jonka mukaisesti United Bankers raportoi toimintansa ilmastoriskeistä vuodesta 2022 alkaen
FINSIF ry
Edistää vastuullista sijoittamista Suomessa
Finanssiala ry ja sen vastuullisuustoimikunta
Pääomasijoittajat ry
Olemme integroineet vastuullisuusnäkökulmat osaksi sijoitustoimintaamme. Otamme huomioon nämä näkökulmat salkunhoidossa niin rahastoissa, täyden valtakirjan varainhoidossa kuin muissakin tarjoamissamme sijoitustuotteissa (pois lukien indeksipohjaiset tuotteet). Vastuullisuusnäkökulmien integroiminen osaksi United Bankersin tuotteita ja palveluita on näkemyksemme mukaan olennainen osa konsernin kokonaisriskienhallintaa. Sijoituskohteen valinnassa vastuullisuus huomioidaan ennen sijoituspäätöksen tekoa. Vastuullisuuden toteutumista seurataan sijoituksen aikana ja siitä raportoidaan sijoittajille säännöllisesti.
Vastuullisen sijoittamisen periaatteet ohjaavat sijoitustoimintaamme. Periaatteissa on määritelty vastuullisen sijoittamisen toimintatavat.
Poissulkeminen on yksi käyttämistämme vastuullisen sijoittamisen keinoista. Olemme sulkeneet pois sijoituskohteistamme yhtiöt, joissa osallistutaan kiistanalaisten aseiden valmistukseen ja myyntiin (maamiinat, rypälepommit, köyhdytetty uraani sekä biologiset ja kemialliset aseet) sekä yhtiöt, jotka ovat mukana ydinaseohjelmien kehityksessä ja tuotannossa. Emme myöskään sijoita tupakkaan, aseisiin (pl. puolustusteollisuus), kivihiilen tuotantoon, uhkapeleihin tai aikuisviihteeseen.
Osana sijoituspäätöksiä analysoimme sijoituskohteita vastuullisuusnäkökulmasta. Tavoitteena on tunnistaa sijoituskohteen olennaiset ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan liittyvät kestävyysriskit, joilla voi olla vaikutusta sijoitukseen. Samalla arvioimme, miten sijoituskohde edistää United Bankersin yleisiä ja esimerkiksi rahastokohtaisia vastuullisuustavoitteita. Näin varmistamme, että sijoituskohde on United Bankersin vastuullisuusperiaatteiden ja mahdollisten rahasto- tai tuotekohtaisten vastuullisuuskriteerien mukainen.
Vaikuttaminen on osa vastuullista sijoittamista ja se tukee sijoitusstrategian toteuttamista kiinnittämällä huomiota sijoituskohteiden ympäristöä, yhteiskuntaa ja hyvää hallintotapaa koskeviin asioihin. Hyödyntämämme keinot ovat äänioikeuden käyttäminen yhtiökokouksissa, suora yhtiövaikuttaminen, osallistuminen sijoittajien yhteisvaikuttamisiin, sidosryhmäyhteistyö sekä julkinen keskustelu.
Tavoitteenamme on pitkällä aikavälillä pienentää sijoitustemme negatiivisia ilmastovaikutuksia sekä lisätä sijoitustemme myönteisiä vaikutuksia ympäristöön yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan (ESG-tekijöihin). Näiden tavoitteiden edistymisen arvioimiseksi laadimme sijoitustoiminnastamme vuosittain vastuullisuusraportin. Lisäksi raportoimme rahastojemme vastuullisuustoiminnasta säännöllisesti rahastojen varsinaisissa määräaikaiskatsauksissa. Lisäksi raportoimme toiminnastamme vuosittain UN PRI:lle.
Välitämme myös kolmansien osapuolien tuotteita. Seuraamme suurimpien rahastoyhteistyökumppaneidemme osalta vastuullisuusperiaatteiden noudattamista säännöllisesti. Keskeisiä seurattavia tekijöitä ovat esimerkiksi yhteistyökumppaneiden sitoutuminen UN PRI:n periaatteisiin sekä vastuullisuustekijöiden huomioiminen osana sijoitusten valintaprosessia.
Pyrimme tarjoamaan asiakkaillemme tuotteita ja palveluita, jotka vastaavat mahdollisimman hyvin heidän tarpeitaan myös vastuullisuuden näkökulmasta. Selvitämme tulevaisuudessa sijoitusneuvonnan ja sijoitusvakuutusten tarjoamisen yhteydessä kunkin asiakkaamme kestävyysmieltymykset ja tavoitteet vastuullisen sijoittamisen suhteen ja suosittelemme asiakkaillemme heidän kestävyysmieltymystensä ja vastuullisuustavoitteidensa mukaisia tuotteita.
Otamme huomioon kestävyysriskit ja pääasialliset haitalliset vaikutukset sijoitustoiminnassamme. Kestävyysriskeillä tarkoitetaan ympäristöön, yhteiskuntaan tai hallintotapaan liittyvää tapahtumaa tai olosuhdetta, jonka toteutumisella saattaisi olla sijoituksen arvoon tosiasiallinen tai mahdollinen kielteinen olennainen vaikutus. Pääasiallisilla haitallisilla vaikutuksilla tarkoitetaan sijoituskohteidemme toiminnasta mahdollisesti suoraan tai välillisesti aiheutuvia kielteisiä vaikutuksia ympäristölle, yhteiskunnalle tai sosiaalisille tekijöille.
Otamme sijoituspäätöksissämme huomioon kestävyysriskit sekä niiden mahdolliset vaikutukset sijoitusten tuottoon vastuullisen sijoittamisen periaatteidemme mukaisesti. Tiedot kestävyysriskeistä ja vaikutuksista sisällytetään sijoituspäätöksiin kussakin omaisuuslajissa kyseiselle omaisuuslajille parhaiten soveltuvalla tavalla.
Yleisiä vastuullisen sijoittamisen periaatteitamme täydentävät tietyillä aloilla omaisuuslajikohtaiset vastuullisuusperiaatteet. Näissä periaatteissa on kuvattu tarkemmin, miten tunnistamme ja analysoimme kestävyysvaikutuksia ja niitä koskevia indikaattoreita sekä mitkä ovat toimintatapamme näihin liittyen.
United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteet (United Bankers -konserni) »
Tietoa UB360- ja Uniikki-omaisuudenhoitosalkkujen luokittelusta SFDR-asetuksen mukaisesti »
Tietoa PIO-omaisuudenhoitosalkkujen luokittelusta SFDR-asetuksen mukaisesti »
United Bankersilla on myös erilliset omistajaohjausperiaatteet, jotka kuvaavat käyttämiämme omistajaohjauksen keinoja.
Otamme sijoituspäätöksiä tehdessämme huomioon kestävyysriskit muun muassa analysoimalla ja seuraamalla sijoituskohteena olevien yhtiöiden toimintatapoja ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyvien asioiden osalta. Salkunhoitajat hyödyntävät muun muassa globaaleja ESG-tietokantoja ja due diligence -selvityksiä sijoituskohteiden kestävyysriskien ja pääasiallisten haitallisten vaikutusten selvittämiseksi. Lisäksi käytämme poissulkulistaa toimialoista, jotka olemme määritelleet kestävyyden kannalta sopimattomiksi sijoituskohteiksi. Noudatamme pääasiallisten haitallisten vaikutusten analysoinnissa riskiperusteista lähestymistapaa ja pyrimme tietojen analysoinnissa tunnistamaan ympäristölle, yhteiskunnalle ja sosiaalisille tekijöille mahdollisesti aiheutuvien pääasiallisten haitallisten vaikutusten aiheuttamat riskit.
Olemassa olevien sijoituskohteiden osalta seuraamme kestävyysriskejä ja pääasiallisia haitallisia vaikutuksia. Mikäli merkittäviä poikkeamia havaitaan, on vaihtoehtoina poikkeaman vakavuudesta, luonteesta ja laajuudesta riippuen joko suora keskustelu yritysjohdon kanssa, yhteisvaikuttaminen muiden sijoittajien kanssa tai sijoituksesta luopuminen. Lisäksi edellytämme sijoituskohteiltamme kansainvälisen yritysvastuualoitteen, YK:n Global Compactin, periaatteiden noudattamista. Mikäli havaitsemme sijoituskohteenamme olevan yrityksen rikkovan YK:n Global Compactin periaatteita, analysoimme tilanteen salkunhoitajan kanssa, ja tämän jälkeen vastuullisen sijoittamisen ohjausryhmä päättää jatkotoimista.
Annamme sijoitusneuvontaa omista tuotteistamme ja palveluistamme sekä yhteistyökumppaneidemme tuotteista. Omien tuotteidemme kestävyysriskien ja pääasiallisten haitallisten vaikutusten huomioon ottamista on kuvattu edellä ja tarkempia tietoja on saatavilla United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteista. Yhteistyökumppaneidemme rahoitustuotteiden osalta kukin toimija vastaa omalta osaltaan kestävyysriskien ja pääasiallisten vaikutusten huomioon ottamisesta omien toimintaperiaatteidensa mukaisesti.
Elokuun 2022 alusta alkaen sijoitusneuvontaa ja omaisuudenhoitoa sekä sijoitusvakuutuksia tarjoavien yritysten on selvitettävä sijoituspalvelun sekä sijoitusvakuutusten tarjoamisen yhteydessä asiakkaiden mieltymyksiä koskien sijoitusten vastuullisuutta. Tulemme selvittämään soveltuvuusarvioinnin yhteydessä kunkin asiakkaan kestävyysmieltymykset ja tavoitteet vastuullisen sijoittamisen suhteen ja suosittelemme asiakkaillemme heidän mieltymystensä ja vastuullisuustavoitteidensa mukaisia tuotteita.
Perusteellisessa sijoitusanalyysissä on perinteisesti arvioitu sijoituskohteeseen vaikuttavia megatrendejä, maineeseen liittyviä riskejä ja lainsäädännön kehitystä. Valmistavassa...
95 prosenttia United Bankersin rahastoista on luokiteltu vihreiksi. Vastuullisuus on megatrendi, joka näkyy myös rahastosijoittamisessa. Vastuullisesti sijoittamalla...
Metsäsijoittamisen suosio on kasvanut viime vuosina. Tämä on seurausta muun muassa pitkään jatkuneesta matalien korkojen ympäristöstä sekä sijoitustoiminnan kestävyyteen liittyvistä...
United Bankers on yksi 318 rahoituslaitoksesta ja monikansallisesta yhtiöstä, jotka tukevat CDP:n...
Yhteenveto kestävyysriskien ja pääasiallisten haitallisten vaikutusten huomioimisesta, kestävyystekijöiden edistämisestä ja kestävistä sijoituksista UB:n rahastoissa:
United Bankersin rahastojen rahastokohtaiset EU:n tiedonantoasetuksen mukaiset tiedot löytyvät alla olevista linkeistä kunkin rahaston sivuilta.
Koottu listaus rahastoista löytyy Rahastot-sivulta.
https://www.unitedbankers.fi/fi/palvelut-ja-tuotteet/rahastot »
Erikoissijoitusrahasto UB Metsä »
Erikoissijoitusrahasto UB Pohjoismaiset Liikekiinteistöt »
Erikoissijoitusrahasto UB Suomi Kiinteistöt »
UB Aasia REIT Plus »
UB Amerikka »
UB EM Infra »
UB Eurooppa AI »
UB Eurooppa REIT »
UB Global REIT »
UB High Yield »
UB Suomi »
UB Infra »
UB Korko Plus »
UB Lyhyt Korko »
UB Maailma »
UB Metsä Global »
UB Pohjois-Amerikka REIT »
UB Smart »
Asilo Argo »
UB Nordic Forest Fund »
UB Yritysrahoitusrahasto »
United Bankersin palkitsemispolitiikoissa yhtenä kantavana tavoitteena on vastuullisuusasioiden edistäminen ja niissä otetaan huomioon myös kestävyysriskit. Konsernin eri palkitsemismalleissa muuttuvan palkkion yhtenä laadullisena kriteerinä on asetettujen vastuullisuustavoitteiden täyttyminen, ja tätä arvioidaan osana palkkionsaajan henkilökohtaista suoriutumista.
United Bankers raportoi vuosittain sijoitustoiminnan vastuullisuudesta ja sen kehityksestä. Vuosittainen vastuullisuusraportti on yhteenveto yhtiön vastuullisen sijoittamisen toteuttamisesta ja kehitystoimenpiteistä.
Vastuullisen sijoittamisen vuosikatsaus 2021 »
Vastuullisen sijoittamisen vuosikatsaus 2020 »
Lisäksi raportoimme rahastojemme vastuullisuudesta rahastokohtaisissa vastuullisuuskatsauksissa.
United Bankersin metsärahastojen hiilitase 2022 »