Kapitalförvaltning
Vår kapitalförvaltningstjänst erbjuder kunderna en enkel lösning där våra erfarna och sakkunniga portföljförvaltare fattar placeringsbesluten.
Kapitalförvaltningens nyckelpersoner har i genomsnitt 15–20 års erfarenhet av marknaderna. För oss är det viktigt att varje kund alltid får sakkunnig och personlig betjäning. Valet av placeringsobjekten sker utgående från kundens önskemål och målsättningar.
Diversifiering av placeringar både geografiskt och i olika tillgångsslag är en elementär del av portföljens riskhantering. Med hjälp av våra realegendomsfonder är det möjligt att minska portföljens risknivå utan att på lång sikt behöva ge avkall på den förväntande avkastningen.
Diversifiering av placeringar både geografiskt och i olika tillgångsslag är en elementär del av portföljens riskhantering. Utöver traditionella aktie- och ränteplaceringar utnyttjar UB även realtillgångsplaceringar som en del av placeringsportföljerna. Målet är att i varje strategi uppnå det ställda avkastningsmålet för placeringsverksamheten med möjligast låg risk.
Strategier
Kunden kan välja den mest lämpliga kapitalförvaltningsstrategin mellan fem olika alternativ. Aktie- och ränteplaceringarnas vikt varierar i de olika strategierna enligt avkastningsmål och risknivå. I strategin med den mest måttliga risken och avkastningen görs alla placeringar i räntor, medan placeringarna i strategin med det högsta avkastningsmålet och risken görs med betoning på aktiemarknaden. UB:s kapitalförvaltningsmodell grundar sig på en bred internationell diversifiering, där realtillgångar utnyttjas som en aktiv del av placeringsportföljen. Realtillgångarnas andel är ca 40 % av den strategispecifika aktievikten. Med en placering på 100.000 euro kan du bli kund hos UB:s kapitalförvaltning.
Placeringsstrategin som kunden valt utgör kärnan i portföljförvaltningen. Kunden kan enligt önskemål komplettera sin placeringsportfölj exempelvis med direkta aktie- och masslånsplaceringar samt strukturerade placeringslån.
Stabil
| Genomsnittlig aktievikt | 0 % |
| Intervall för aktievikt | - |
| Förväntad avkastning p.a. | 1-3 % |
| Risk | Låg |
| ESMA | 3 |
| Volatilitet p.a. | 2-5 % |
| Rekom. placeringstid | > 2 år |
Solid
| Genomsnittlig aktievikt | 25 % |
| Intervall för aktievikt | 20–30 % |
| Förväntad avkastning p.a. | 2-4 % |
| Risk | Moderat |
| ESMA | 3-4 |
| Volatilitet p.a. | 5–8 % |
| Rekom. placeringstid | > 3 år |
Balans
| Genomsnittlig aktievikt | 50 % |
| Intervall för aktievikt | 40–60 % |
| Förväntad avkastning p.a. | 4-6 % |
| Risk | Genomsn.. |
| ESMA | 4-5 |
| Volatilitet p.a. | 9-13 % |
| Rekom. placeringstid | > 4 år |
Värde
| Genomsnittlig aktievikt | 75 % |
| Intervall för aktievikt | 60–90 % |
| Förväntad avkastning p.a. | 5-7 % |
| Risk | Måttl. hög |
| ESMA | 5 |
| Volatilitet p.a. | 12-15 % |
| Rekom. placeringstid | > 5 år |
Tillväxt
| Genomsnittlig aktievikt | 100 % |
| Intervall för aktievikt | 80–120 % |
| Förväntad avkastning p.a. | 6-8 % |
| Risk | Hög |
| ESMA | 6 |
| Volatilitet p.a. | 15–20 % |
| Rekom. placeringstid | > 6 år |
Hitta din strategi
Placeringar bör göras planmässigt och på lång sikt. På placeringsverksamheten bör ställas realistiska mål som motsvarar den egna riskprofilen och den planerade placeringstiden. Genom att nedan fylla i din utgångspunkt och målsättning för placeringsverksamheten kan du hitta den strategi som bäst passar dig. Notera att valet av rätt strategi även kan påverkas av andra faktorer än placeringserfarenhet och placeringsverksamhetens mål. Våra experter hjälper dig gärna att hitta en lämplig strategi.
Stabil
Solid
Balans
Värde
Tillväxt
Varför realtillgångar?
UB är pionjär inom realtillgångsplaceringar i Norden. Realtillgångar erbjuder en hög och samtidigt tämligen stabil avkastningspotential. De lämpar sig utmärkt som en del av de flesta placeringsportföljer för att diversifiera risken och skydda portföljens värde mot inflation. Med hjälp av realtillgångar är det möjligt att minska portföljens risknivå utan att på lång sikt behöva ge avkall på den förväntade avkastningen. Genom våra realtillgångsfonder får placeraren enkelt tillgång till en mer likvid form av fastighets-, infrastrukturs- och till och med skogsplaceringar.
Kontakta oss!
Boka tid till ett personligt möte, lämna ringbud eller kontakta oss genom att skicka meddelande. Våra experter hjälper dig gärna.